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关于《开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》审核公告 分享 分享 收藏收藏 点赞点赞
  • 易企秀审核   2019-11-21 17:53:43
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  • 关于《开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》审核公告


    公告生效时间:2019年11月23日
    近日银联发布了《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》,要求立即关停信用卡违规代还业务。通知称,信用卡违规代换的特点包括但不限于特定应用程序、移动支付APP利用信用卡账单日和还款日时间差,通过违规存储持卡人支付关键信息、系统自动化发起虚构交易,以较小的金额进行特定或不定期循环还款,此种违规业务极易引发持卡人支付信息泄露、资金损失等重大风险,甚至引起恶性案件。

    >>>>首要重点
    依据《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》相关要求,暂不支持信用卡代还相关信息发布

    >>>>严格控制发布内容
    易企秀用户发布的信用卡代还包括但不限于(信用卡代还APP介绍、代还教程、代还平台、代还POS机)等和代还相关场景介绍及展示信息

    通告主要内容
    1、收单机构应从外包服务机构合作、商户管 理、交易监控等各环节全面排查是否存在信用卡违规代还业务, 对于发现信用卡违规代还业务的,应立即关停
    2、对自查发现自身存在信用卡违规代还业务的,收单机构应报送包括外包服务机构的名称、地址、法人、营业执照和软件APP 的名称、交易规模等信息银联至相关部门。对于存在应报未报违规代还业务的收单机构,一经发现将采取严厉处置措施
    3、收单机构应加强业务合规学习,建立 效工作机制。在外包服务机构管理、商户真实性管理等各方面从严开展业务,避免出现类似违规问题。
    中国银联表示,目前已建立信用卡违规代还的侦测模型,并通过大数据搜索、举报投诉等多种渠道开展监测

    违规案例:
    企业微信截图_1574327627471.png     企业微信截图_15743276921595.png   
    企业微信截图_15743277483277.png     企业微信截图_15743278107680.png

    以上内容参考内容:


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